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Las mejores compañías de seguros del 2017: los clientes califican a las empresas líderes de la actualidad

Última actualización de el noviembre 18 de 2016

Es fácil sentir que uno gastó bien el dinero en una comida deliciosa o en unas vacaciones muy esperadas, pero: ¿qué pasa cuando hay algo que uno necesariamente no quiere pero necesita– como por ejemplo cuales son las mejores compañías de seguros?

Afortunadamente para usted, hay gente como nosotros que gana ese dinero al buscar minuciosamente información sobre compañías de seguros (y que realmente disfruta haciéndolo).

Cada año, la Encuesta de las Mejores Compañías de Seguros de Insure.com revela las 20 mejores compañías de seguro automotor y las 15 mejores aseguradoras de salud, hogar y vida.

Entonces, en vez de preocuparse por no obtener lo mejor con el dinero que uno gana trabajando arduamente, usted puede disfrutar de esa satisfacción que surge a partir de ser un consumidor astuto.

Las aseguradoras de automóviles, salud y hogar fueron calificadas en base a las calificaciones de tomadores de seguros que fueron encuestados dentro de la categoría de servicio al cliente, calidad conforme al precio, renovación del plan, y si lo recomendaría. Estas cinco categorías ponderadas reflejaron las prioridades que calificaron los consumidores como las mejores, al considerar las necesidades a asegurar.

“Nuestra encuesta es una gran herramienta para ayudar a disminuir la ansiedad al preguntarse si hay algo que sea mejor y que uno pueda estar perdiéndose”, dice Jennifer Shelton, jefa de edición de Insure.com. “Usted podrá pedirle recomendaciones a cinco o seis familiares o pasar horas en línea o en el teléfono. Le hemos preguntado a más de 3,700 personas, y a simple vista, usted puede tomar la mejor determinación para sus necesidades”.

Las mejores compañías de seguros automotor

Las compañías califican los factores en forma diferente, así que las variantes --como por ejemplo la construcción de rutas, índice criminal y frecuencia de accidentes en su ciudad, las cuales cambian cada año -- pueden hacer a la diferencia en la forma en que una compañía proporcionaría el presupuesto de una póliza. Una compañía podría calificar la zona en la que usted vive de forma más favorable que otra compañía, así que siempre vale la pena comparar presupuestos, por lo menos cada un par de años, para poder beneficiarse de las mejores tarifas disponibles.

 

Calificación de la compañía

Puntaje total

Calidad conforme al precio

Servicio al cliente

Tramitación de reclamos

Renovación de planes

Lo recomendaría

1. USAA

97.2

4.5

5

5

92%

97%

2. ACSC

94.8

4.75

4.75

4.75

92%

91%

3. CSAA

91.3

4.5

4.5

4.5

93%

90%

Para el 2017, USAA recuperó el primero lugar de seguros automotores. La aseguradora ha establecido una reputación por tratar muy bien a sus asegurados, pero quizá eso sea porque no cualquiera puede suscribirse. Para poder tener una cuenta, USAA exige tener afiliación militar.

Este año, Auto Club of Southern California se posicionó en el segundo lugar, y mientras  confeccionan pólizas en solo algunos estados, la filial de AAA asegura a más de seis millones de miembros. En el tercer lugar se encuentra otra aseguradora de AAA: CSAA Insurance Group. No se deje llevar por el nombre; CSAA no brinda servicios solo al estado de California. La aseguradora brinda cobertura en 23 estados además del Distrito de Columbia.

“No debería desalentarlo que las tres mejores compañías estén afiliadas a organizaciones. Primero, USAA tiene varias formas de demostrar asociación militar, y con Auto Club of Southern California y CSAA, cualquiera puede contratar una póliza de seguro. Sin embargo, usted también podría convertirse en miembro de AAA y obtener los beneficios adicionales que implican, como ser el servicio en las rutas.”

Los residentes del estado dorado tienen varias opciones, pero parece ser una buena opción elegir una aseguradora completamente enfocada y familiarizada con una de las áreas con mayor cantidad de población del país.

Observe los puntajes y calificaciones de las 20 compañías de seguros de la encuesta.

 

Las mejores compañías de seguros de salud

La atención médica en EE.UU. puede ser algo abrumador, por lo cual encontrar una compañía con la cual se pueda sentir satisfecho y que recibe atención, es como ganar la medalla olímpica de oro por ser adulto. Ya sea que tenga un seguro por medio de su empleador, del mercado o por medio de una póliza individual, familiarizarse con las compañías y lo que ofrecen los planes, puede ayudarle a tomar mejores decisiones al momento de la inscripción abierta.

 

Calificación de la compañía

Puntaje total

Calidad conforme al precio

Calificación de la compañía

Servicio al cliente

Tramitación de reclamos

Renovación de planes

Lo recomendaría

1. BCBS of Florida

93.1

4.75

4.75

4.75

85%

86%

2. BCBS Michigan

90.9

4.5

4.75

4.5

82%

86%

3. EmblemHealth

90.5

4.5

4.5

4.75

84%

86%

Este año, las filiales de Blue Cross Blue Shield parecen haber hecho un buen trabajo manteniendo a los consumidores felices. Florida Blue y Blue Cross Blue Shield of Michigan alcanzaron el primer y segundo lugar, ambos ganando 4.75 estrellas por su servicio al cliente – el mayor en la encuesta de salud.

Un proveedor ubicado en Nueva York, EmblemHealth, alcanzó el tercer lugar en nuestra encuesta de seguros de salud.

Estas tres aseguradoras de salud específicas a dichos estados, brindan servicios a más de 12 millones de miembros de los 289 millones de americanos que tienen algún tipo de seguro de salud.

Observe los puntajes y calificaciones de las 15 compañías de seguros de salud de la encuesta.

 

Las mejores compañías de seguros de hogar

Los comerciales de seguros automotor constantemente lo animan a cambiar de seguro y las posibilidades son que – salvo que usted sea un superhéroe al que no hayan descubierto – usted esté usando sus beneficios de salud un par de veces al año. Pero frecuentemente, no se le da mucha atención al seguro para dueños de viviendas más allá del requisito de tenerlo con su préstamo hipotecario o en el evento desafortunado de que se produzca un desastre en el hogar. El seguro de su hogar protege sus bienes más valiosos. Comprenda sus necesidades o su póliza actual, luego compare cuidadosamente las opciones y descanse un poco mejor.

 

Calificación de la compañía

Puntaje total

Calidad conforme al precio

Servicio al cliente

Tramitación de reclamos

Renovación de planes

Lo recomendaría

1. USAA

97.5

4.75

5

4.75

96%

92%

2. Chubb

90.6

4.5

4.75

4.5

88%

84%

3. Allstate

90.3

4.25

4.5

5

91%

85%

 

Luego de alcanzar el primer lugar en la categoría de seguro automotor, este año, USAA ganó el primer lugar por segunda vez con un puntaje total de 97.5, el mayor puntaje de toda la encuesta.

El margen entre el primer y segundo lugar fue el más amplio en la categoría de seguros de hogar, con una diferencia de siete puntos. Chubb tienen una reputación de ser la compañía a la que la gente acude para asegurar necesidades de lujo, y sus puntajes elevados y consistentes indican que sus clientes están satisfechos con el resultado. Actualmente, Chubb brinda cobertura a 31 estados.

Allstate, detrás de Chubb por muy poco, obtuvo un puntaje total de 90.3 a pesar de ser el asegurador nacional que obtuvo un puntaje perfecto de cinco en la categoría de tramitación de reclamos.

Observe los puntajes y calificaciones de las 15 compañías de seguros de hogar de la encuesta.

 

Las mejores compañías de seguros de vida

Debido a la singular naturaleza de los productos de seguros de vida, se omite del puntaje, la tramitación de reclamos y la probabilidad de renovación. Las categorías de servicio al cliente, calidad conforme al precio y si lo recomendaría son los factores ponderados al calificar las mejores compañías de seguro de vida.

 

Calificación de la compañía

Puntaje total

Calidad conforme al precio

Servicio al cliente

Lo recomendaría

1. Voya

97.1

4.75

5

89%

2. State Farm

92.5

4.75

4.75

87%

3. John Hancock Life

90.4

4.5

4.5

89%

 

En la única categoría donde las compañías nacionales y no estatales o las compañías conformadas por miembros fueron las líderes, Voya Financial, ex ING, alcanzó este año el primer lugar en la categoría de seguros de vida con un estelar puntaje total de 97.1 y unas perfectas cinco estrellas por su servicio al cliente. State Farm, la aseguradora de múltiples rubros llegó al segundo lugar y John Hancock Life Insurance llegó al tercer lugar.

Observe los puntajes y calificaciones de las 15 compañías de seguros de vida de la encuesta.

 

Puede ser que las pequeñas compañías mantengan más satisfechos a sus clientes.

La tendencia general que se observa es que las compañías más pequeñas, que se especializan en una línea o región en particular, parecen ser más exitosas en mantener a sus clientes más felices que aquellas que son lo suficientemente grandes para expandirse en cada tipo de cobertura y producto financiero. Dicho esto, hubo un par de grandes compañías exitosas.

Penny Gusner, analista de consumidores de Insure.com afirma que: “Es notable que State Farm y Allstate sean capaces de mantener calificaciones tan altas respecto al servicio al consumidor. Es común ver compañías tan grandes y con tantos productos diversos que pierden la habilidad de mantener el servicio al consumidor como parte de los valores primordiales de la compañía”.

 

Metodología

En junio de 2016, Insure.com comisionó a Op4G para que encuestara a nivel nacional a más de 3,700 consumidores de seguros. La encuesta recopiló las calificaciones de clientes de 20 compañías líderes en las categorías automotor y de 15 compañías líderes en las categorías de vivienda, salud y vida. Solo los consumidores actuales de las aseguradoras de nuestras listas fueron encuestados, y la encuesta no estuvo abierta al público en general en la página de Internet de Insure.com.

Las aseguradoras de automotores, viviendas y salud fueron calificadas conforme a una medición ponderada de 5 puntos en los siguientes factores: servicio al cliente, tramitación de reclamos, calidad conforme al precio, si lo recomendaría y si lo renovaría. Las aseguradoras de vida fueron calificadas en una medición ponderada de 5 puntos según el servicio al cliente, calidad conforme al precio y si lo recomendaría. Las mediciones ponderadas derivaron de las calificaciones de los tomadores de las pólizas que fueron encuestados al priorizar estos factores.

Las calificaciones, descuentos y opciones de coberturas de A.M. Best que aparecen en la encuesta, no afectan los puntajes, pero se brindan como un recurso adicional.

Insure.com hace que estas calificaciones estén disponibles de forma gratuita por medio de este sitio. Las visiones y opiniones expresadas por los usuarios no reflejan las visiones ni opiniones de Insure.com. Insure.com expresamente renuncia a cualquier y toda responsabilidad civil relacionada con las calificaciones.

 

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